حلول تقنية في مجال الالتزام ومكافحة غسل الاموال (AML SHILED)

AML SHIELD

شريكك الاستراتيجي في مكافحة الجرائم المالية، وتحويل الالتزام من تحدٍ تشغيلي إلى ميزة تنافسية حقيقية.

لذلك , لم تعد الأساليب التقليدية للالتزام ومكافحة الجرائم المالية في المنشأت كافية.

الحل هو AML SHIELD

يجمع AML SHIELD بين أحدث التقنيات والخبرة العميقة في مجال الالتزام ومكافحة الجرائم المالية لتقديم منصة:

الحلول الذكية باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) و AML SHIELD

1. قبول العميل (Customer Acceptance)

ابدأ العلاقة مع عملائك بالشكل الصحيح عبر تسجيل رقمي سلس ومتوافق مع افضل المعايير. يتم من خلال تطبيق مبدأ اعرف عميلك والعناية الفائقة ( KYC/CDD ) الذكي بجمع بيانات العميل والتحقق منها وتقييم المخاطر في الوقت الفعلي — تلقائياً.

2. الفحص المتقدم للأسماء (Screening)

يتم فحص اسم العميل في أكثر من 200 قائمة عقوبات عالمية ومحلية، وقواعد بيانات الأشخاص المعرفين سياسياً (PEP’s) ، خلال أجزاء من الثانية.

تقلل خوارزميات المطابقة الذكية نسبة التطابق الخاطئة (False positive rate) بنسبة تصل إلى 95% مع الحفاظ على دقة كشف تصل إلى 99%، مما يتيح لفريقك التركيز على المخاطر الفعلية.

3. مراقبة العمليات (Monitoring)

باستخدام أحدث التقنيات للذكاء الاصطناعي، يتم مراقبة سلوك العميل والتغيّرات في أنماط عمليات العميل، لتحديد المشبّه منها وذلك عن طريق بناء السيناريوهات المناسبة والمتغيّرة وفقًا لملف المخاطر الخاص بالعميل؛ بينما تكشف تحليلات السلوك عن الحالات المتغيّرة في الوقت الفعلي.
النتيجة: تنبيهات أقل ⟵ دقة أعلى ⟵ اتخاذ قرارات أسرع ⟵ التزام موثوق بالكامل.

النهج القائم على المخاطر(RBA-Risk Based Approach)

يعتمد نظام AML SHIELD إطار ديناميكي فعلي لتقييم المخاطر، متوافقاً بالكامل مع توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) عن طريق تحليل وتقييم مجموعة من المعايير، تشمل:

إدارة التنبيهات (AML Alerts )

حوّل عملية التحقيق من التعقيد إلى الوضوح. يقوم نظام سير العمل المتكامل في AML SHIELD بـ:

التقارير التنظيمية والرقابية

يتم من خلال نظام AML SHIELD إنشاء تقارير المعاملات المشبوهة:
Suspicious Transaction Report (STR) / Suspicious Activity Report (SAR)
وغيرها من المتطلبات الرقابية بشكل تلقائي، مع إرفاق جميع المستندات الداعمة اللازمة. كما يضمن نظام التحقق المدمج الالتزام الكامل لمعايير الإبلاغ المحلية والدولية.

الميزات التنافسية لنظام AML SHIELD

1. قابلية التوسع:

2. تكامل مع الانظمة الالية الأخرى:

3.تصميم عالمي ( متعدد اللغات)

4. نتائج قابلة للقياس(SLA):

5. تحديثات مستمرة

يقوم فريق التطوير لدينا بمراقبة التغييرات التنظيمية على المستوى المحلي والدولي، لضمان تحديث النظام والتأكد من توافقه مع المتطلبات والمتغيرات المستمرة. تشمل التحديثات المنتظمة:

6. المستفيدون من خدماتنا (عملائنا):

7. مراحل التنفيذ والتطبيق :

منهجية التنفيذ المتبعة لدينا تضمن إطلاقاً سلساً وفعال للنظام في غضون (8) أسابيع أو أقل:

8.الدعم المتخصص :

لا تتردد بالتواصل معنا حوّل الالتزام من عبء إلى ميزة استراتيجية لمنشأتك.